2016年8月24日 星期三

金融騙案不絕 首5月8宗假樓契呃貸款

on.cc東網專訊

【on.cc東網專訊】 金融騙案招數層出不窮,近期騙徒更愈來愈猖獗,假樓契騙取樓按、假文件騙取企業無抵押貸款,甚至有「黑客」入侵銀行客戶網上戶口,進行未經授權股票交易,無論銀行或財務公司紛紛「中招」。

銀行客戶網上戶口遭「黑客」入侵及進行未授權股票交易情況有惡化迹象,今年上半年有4間網上銀行報稱曾發生未經授權股票交易案件,涉及26個戶口,合共運作4100萬元,較去年全年只有1間網上銀行遇上述入侵、涉款80萬元顯著增加。

近期銀行業假文件騙案風險大增,早前有台資銀行香港分行,傳遭騙徒透過企業無抵押貸款假文件,騙去3000萬元,部分更為政府擔保的中小企特別信貸保證計劃八成擔保產品。

此外,騙徒利用假樓契、假身份證冒認業主,向財務公司騙取按揭貸款,今年首5個月香港錄得8宗有關個案,涉及金額近9000萬元,按年激增近八成。當中1宗個案,更涉及6項物業,騙徒穿梭數間財務公司「借出」逾5000萬元。

騙案集團騙術高超,連信貸資料庫的漏洞也被洞悉。騙徒向銀行極速申請貸款後破產「走數」,騙徒通常是信貸紀錄良好,無論銀行提出的貸款金額或利率多少,都會一口答應,務求盡快將款項騙到手。

不過,要數金額較大、涉及地域較多的金融騙案,應是07年經香港偷運往意大利的47萬億港元假美國債券案。該批偽造美國債券,每張面額10億美元,發行日期 為1934年,07年由香港運往瑞士,存放在木箱內,存入一個瑞士信託基金。木箱經過特別處理,表面非常殘舊。當局懷疑犯罪分子利用假債券運往落後國家行騙。

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